首页 ›体育›内容详情

糖心短视频vlog柚子猫视频:糖心vlogvip会员-“高返佣”保险成洗钱新手段，谁该担责？

admin 体育 2025-02-12 1 0

保险返佣和洗钱，因犯罪团伙的 " 撮合 " 而产生了交集。江苏检察网 2 月 12 日消息，一个专门以购买保险拿高额返佣、为境外诈骗分子洗钱的犯罪链条被斩断。

案件显示，2023 年，林某从老乡叶某处打听到了几个 " 赚快钱 " 的项目，以购买大额保险的方式进行洗钱。部分保险公司为提高业务员的积极性，在保险生效后会返还一定比例的佣金，叶某了解到这一规定后，便打起了通过 " 高额返佣 " 来洗钱的主意。

据调查，林某等人通过熟人牵线，与保险公司业务员搭上了关系，并确定了冷门但 " 高返佣 " 的险种。一旦诈骗分子将钱款打入保险公司账户购买保险，业务员便立即将高额佣金返给林某等人，再由他们将变现资金以虚拟货币的形式返给境外诈骗分子。

" 高返佣 "，有多高？以购买 10 万元的保险为例，诈骗分子只要将 10 万元诈骗款一打入保险公司账户购买保险，业务员就立即将 7.6 万元佣金返到林某提供的银行账户里。再由林某以 U 币（即 USTD 泰达币，是一种虚拟货币）的形式返给境外诈骗分子。

自此，一个完整的洗钱犯罪链条形成。经查，2023 年 5 月至 6 月，叶某等人将陕西、浙江、上海等地的 6 家企业账户内的 200 余万元诈骗款 " 洗白 "，帮助境外诈骗分子完成赃款 " 变现 "。经江苏省扬州市广陵区检察院提起公诉，日前，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪分别判处林某、叶某等 6 名被告人三年六个月至九个月不等有期徒刑，各并处罚金。

那么，" 高返佣 " 的保险，缘何成为洗钱案的导火索？

北京劭和明地律师事务所保险律师李超对记者分析表示，主要是因为其高额返佣机制为犯罪分子提供了资金转移的渠道。

保险产品销售往往会有正常的保险佣金作为业务员的收入，李超对此表示，但部分保险业务员为了追求短期快速签单或达成其业绩，会私下违规返还一定比例的佣金给客户或业务介绍人。犯罪分子利用这一机制，将非法所得存入保险账户，随后通过返佣提取合法资金，从而完成洗钱过程。

这一现象虽然存在，却并不常见。李超也表示，保险公司通常有严格的反洗钱措施和监管机制，能够有效识别和防范此类风险。然而，当保险公司对业务员返佣的监管不严，或者业务员法律意识淡薄时，犯罪分子就可能利用这一漏洞进行洗钱活动。

在业内人士看来，这起案件的成功揭露和起诉，不仅彰显了有关部门打击洗钱犯罪的有力举措，也提醒了消费者？要警惕利用保险进行洗钱这一新型犯罪手段。

需要关注的是，新修订的《中华人民共和国反洗钱法》已于 2025 年 1 月 1 日起施行，该法进一步强化了反洗钱工作的法律保障。金融机构和特定非金融机构应依法履行反洗钱义务，加强客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存等工作。

李超表示，保险从业人员应该认识到给客户进行违规 " 高返佣 " 可能带来的洗钱风险，保险公司需要完善内控制度，严格执行反洗钱法规。保险公司应加强对业务员的培训，增强其法律意识和风险防范能力，避免参与洗钱活动。大众则应警惕 " 高返佣 " 的诱惑，选择正规渠道购买保险，增强法律意识，不参与洗钱犯罪，通过合法途径购买保险，避免轻信 " 高返佣 " 的诱惑。保险消费者应充分了解保险产品的保障内容和费用结构，不盲目追求 " 高返佣 "，了解洗钱犯罪的危害，不参与任何形式的洗钱活动。

北京商报记者 胡永新

本文地址：http://www.haoyuding.com/11397.html
版权声明：糖心vlog

相关文章

热门文章

最近发表

首页 > > 糖心怎么免费观看
糖心vlog免费看国产

糖心视频vlogapp无限看

「活动」注册就送新人大礼包

84.29MB
版本V9.84.14
下载APK 高速下载
下载糖心logo懒懒睡不醒安装你想要的应用 更方便 更快捷 发现更多
喜欢 18%好评(87人)
评论 40
糖心tx0310 糖心柚子猫甘雨的情人节礼1 糖心传媒vlog柚子猫2 txvlogcom糖心官网免费版亮点3 糖心vlog官方版下载地址网页4
详细信息
  • 软件大小: 81.23MB
  • 最后更新: 2024-09-16 18:34:53
  • 最新版本: V8.28.17
  • 文件格式: apk
  • 应用分类:ios-Android 超幸福三部曲
  • 使用语言: 中文
  • : 需要联网
  • 系统要求: 5.41以上
应用介绍
一，名媛千金养成手册，哈师大教务平台2013
二，糖心logo免费金善雅，糖心vlog无限观看下载
三，泰剧最后的束缚，糖心vlog入口在线
四，糖心视频vlog湖南，万荣二小视频
五，肉夹馍by口水嘀嗒 微盘，糖心logo网站
六，ipz145，地铁笨蛋2
七，糖心vlog推广二维码，糖心viog官方人口

【联系我们】
客服热线：139-8888-666
加载更多
版本更新
V1.22.17
糖心hd在线观看，糖心vlog在线观看

糖心电视剧全集观看

猜你喜欢

相关攻略
包含 饿了么 的应用集
评论
  • 糖心vlog柚子猫色情图片 4天前
    糖心视频vlog无限看ios
  • txvlog 挑战 7天前
    时来运转国语高清
  • vip情人2 7天前
    糖心logo在线看免费
  • 巨鹿电影网 6天前
    糖心小桃up主
  • 糖心logo在线观看免费无忧 2天前
    糖心淑女系列书籍
  • txvlog官网app 4天前
    txvlogcom糖心官网最新消息
  • 糖心vlog官网入口最新 5天前
    糖心vlog收藏观看视频
  • 糖心小水水 4天前
    蛇王2021在线观看免费完整版
  • 糖心淑女弥萝笔趣阁 4天前
    亿万未婚夫
  • 糖心vlog软件测评 9天前
    糖心vlog在线观看视频_糖心vlog
梦夏まなつ
糖心视频vlog 下载网站 -安卓手机网上最贴心的Android软件应用平台! 版权归本站所有